发文单位：厦门市保险监督管理委员会

文  号：厦保监发〔2006〕50号

发布日期：2006-7-5

执行日期：2006-7-5

生效日期：1900-1-1

厦门市各保险分公司、中心支公司、营销服务部，各保险代理公司、经纪公司、公估公司：

  为加强对保险中介市场的管理，规范中介机构许可证申报、换发事宜，根据保险中介机构管理规定、《中国保监会行政许可事项实施规程》及有关文件精神，我局就专业中介机构许可证期满换证、保险兼业代理资格申请、《保险兼业代理许可证》换证等有关事项进一步明确如下：

  一、保险专业中介机构许可证换发事宜

  （一）换发流程

  1、《保险代理机构法人许可证》有效期为2年，保险代理机构应当在有效期届满30日前，向我局申请换发。

  2、《保险经纪机构法人许可证》、《保险公估机构法人许可证》有效期分别是2年、3年，保险经纪机构应当在有效期届满30日前、公估机构应在届满60日前，将申请材料报我局进行初审。我局对经纪机构前2年、公估机构前3年经营状况作出全面的评价并形成报告，于许可证有效期届满15日前上报中国保监会。

  3、保险代理、经纪、公估分支机构应在《经营保险中介业务许可证》届满30日前，向我局申请换发。

  （二）提交材料

  1、申请书；

  2、许可证正副本原件；

  3、会计师事务所出具的上一会计年度的审计报告；

  4、申请前1个月末的资产负债表、利润表；

  5、前2年、3年本机构遵守保险监管法规情况的说明；

  6、前2年、3年本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件；

  7、前2年、3年本机构接受保险行业组织监督情况的说明。

  二、保险兼业代理资格申报事宜

  （一）申报的基本条件

  1、具有工商行政管理机关核发的营业执照；

  2、具有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；

  3、具有固定的营业场所；

  4、具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。

  申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种，可由拟从事兼业代理业务的机构向我局提出，也可以委托拟建立兼业代理关系的保险公司提出。

  （二）申报材料

  1、申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种的请示文件；

  2、兼业代理资格申请表（附件1）；

  3、工商营业执照副本有效复印件；

  4、《组织机构代码证》有效复印件；

  5、兼业代理人基本信息表（附件2）；

  6、委托办理函（由拟从事兼业代理业务的机构直接提出，则不需要）；

  7、被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件。

  以上申请材料一式两份，统一使用A4纸装订。对于申请材料不符合要求的，我局将不予受理。

  （三）申报险种及相关申报机构

  1、人身保险类

  （1）长期寿险：银行（含信用社，下同）、邮政等机构。

  （2）健康保险：银行、邮政等机构。

  （3）人身意外伤害保险：旅行社；建筑工程单位；港口、铁路、民航、公路客运等交通运输单位以及主营业务范围含“旅游或客运”等业务的其他单位。

  2、财产保险类

  （1）企业财产保险：银行等机构。

  （2）家庭财产保险：银行、房屋租售、物业管理等机构。

  （3）建筑工程、安装工程保险：房地产开发、建筑设计等机构。

  （4）货物运输保险：物流公司、货运公司、主营业务范围含“货物运输”或“货运代理”的单位；主营业务范围含“批发零售”且批发销售业务达到一定规模的贸易公司；具备一定规模、并有相当的产品外销的生产制造加工类企业。

  （5）机动车辆保险：银行，出租汽车公司、汽车运输公司、主营业务范围含“汽车销售、维修、保养”的机构。

  （6）与贷款业务直接相关的财产保险：银行、房地产开发企业等机构。

  （7）其他保险：如船舶险、责任保险、保证保险、信用保险、农业保险等专业性较强，原则上实行个案审批。

  （四）不予许可的范围

  1、不符合申报基本条件的，不予许可。

  2、建筑工程公司申请建安工程险、单位内设车辆管理中心申请机动车辆保险的，不予许可。

  3、咨询、服务类公司申请保险兼业代理资格，由于其主营业务与保险业务关联性较少，原则上不予许可。

  附件1保险兼业代理资格申请表

  附件2保险兼业代理机构基本信息表

  附件3保险兼来代理许可证换证申请表

  二○○六年七月五日