发文单位：中国保险监督管理委员会山东保监局

文  号：鲁保监发[2006]176号

发布日期：2006-10-30

执行日期：2006-10-30

生效日期：1900-1-1

各保险公司：

  为加强营销员管理，促进展业行为规范化，贯彻落实《保险营销员管理规定》，根据保监会《关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知》（保监发[2004]49号）精神和《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》（鲁保监发[2005]128号）要求，我局对山东省（不含青岛市，下同）保险营销员2006年3季度持证情况进行了汇总分析，现通报如下：

  一、我省保险营销员持证情况分析

  （一）总体情况

  1、保险营销员数量。截至2006年3季度末，山东省共有保险营销员137，881人，较上季度增加2，249人。其中，寿险公司营销员112，487人，较上季度减少29人；产险公司营销员25，394人，较上季度增加2，278人。本季度新增安华、信诚、首创安泰、永诚、海康等5家公司，除永诚、海康暂无保险营销员，其他三家公司新增营销员393人。青岛华泰前期无保险营销员，本季度新增营销员3人。

  2006年各公司营销员情况统计表 （单位：人）

  2、持证率达标情况。截至2006年3季度末，山东省保险营销员持证率为88.67%，较上季度增长3.8个百分点。其中，寿险公司平均持证率为86.74%，较上季度增长4.19个百分点；产险公司平均持证率为97.22%，较上季度增长1.09个百分点。  11家公司持证率有不同幅度的增长，其中泰康人寿增幅最大，达19.14个百分点；1家寿险公司和2家产险公司的持证率有所下降，分别为济南平安寿下降2.22%，青岛大地下降14.32%，太保产下降0.46%.本季度新增公司中，除安华农险持证率较低仅为66.13%外，其他公司都严格遵守新增营销员必须持证上岗的规定。

  根据《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》要求：至2006年6月30日，各保险公司的营销员持证率不得低于90%；至2006年12月31日，各保险公司的营销员持证率达到100%.截止2006年3季度末尚有5家寿险公司和3产险公司达不到80%的目标持证率，其中最低的安华农险仅为66.13%.

  2006年各公司持证率情况统计表

  （二）持证情况分析

  2006年3季度保险营销员持证率88.67%，今年持证率稳步增长，主要原因分析如下：

  1、进一步贯彻落实管理规定，加强营销员管理。

  《保险营销员管理规定》的颁布，促进了各公司对营销员持证上岗工作地重视。本季度各公司进一步加强营销员管理，落实营销员持证率达标措施及方案，这是营销员持证率稳步增长的主要原因。

  2、我局对持证率较低的公司加强监管。

  我局对营销员持证率较低的泰康人寿进行监管谈话并下发监管函，指出该公司在营销员管理方面存在的问题。该公司高度重视，加强了对营销员管理和培训工作，落实持证率达标要求，本季度营销员持证率提高19.14个百分点。

  3、部分公司继续清退无证及虚挂人力。

  为进一步强化对保险营销员的管理，部分公司尤其是寿险公司继续清退无证及虚挂人员，持证率总体水平有一定提高。本季度营销员总数排名前5位的公司中，除新华人寿营销员总数增加1，927人外，其他4家公司营销员总数较上季度减少5，288人，其中泰康人寿人数减少最多，达2，529人。

  4、加强培训力度，提高参考率和考试通过率。

  为提高持证率和营销员素质，各公司均加大了培训力度和考试组织力度，并加强了考试培训力度，提高考试通过率。如中国人寿各市分公司均采取晨会宣导、适当奖罚、集中培训、强调讲师精心授课等措施，有效提高了参考率和培训质量。

  5、新增寿险公司100%持证率的政策执行情况较好。

  9家寿险公司和8家产险公司营销员持证率100%， 9家寿险公司中除太平人寿外，其他8家均为去年下半年之后设立的新公司，而去年下半年之后设立的4家产险公司中仅有2家持证率100%.

  6、少数公司未严格执行监管政策要求。

  《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》（鲁保监发[2005]128号）明确要求，自文件下发之日起，新增的保险营销员在未取得《资格证书》前，一律不得派发工号和从事展业活动。而有的公司不严格执行监管政策，依然允许新增人员无证展业，如持证率较低的安华农险，62名从事展业活动的营销员中仅有41人持证。

  7、个别公司报表报送工作不严谨，报表报送不及时，报送数据有误。

  部分公司未按要求认真填报《营销员持证情况季报表》，不能按时上报持证报表和持证情况报告，需我局工作人员多次催报。个别公司报表填报不严谨，报送数据有误。如：青岛大地本季度营销员总数新增170人，但上报时由于未计入总持证人数中，致使其本应为100%的持证率下降为85.68%，经我局工作人员电话询问该公司报表上报人员才发现。

  二、重点通报的机构

  根据对持证工作的重视程度和持证率的高低，决定对安华农业保险股份有限公司山东分公司给予通报批评，并责令该公司制定切实可行的营销员持证措施，确保持证上岗制度地落实，并于11月10日前报我局。

  三、监管要求

  （一）坚定不移地贯彻落实管理规定，加强对营销员的管理

  《保险营销员管理规定》是规范保险营销市场的重要规章，对于强化保险营销员管理，规范营销员展业行为，减少展业过程中的欺诈误导现象，保护广大投保人和被保险人利益，提高营销员整体素质和服务水平，促进我省保险业又快又好发展具有非常重要的作用。各公司必须采取有效措施，坚定不移地贯彻执行这一制度。

  （二）认真贯彻落实年底100%持证政策

  各公司要认真贯彻《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》（鲁保监发[2005]128号）要求的年底保险营销员100%持证上岗的政策，切实承担起对分支机构的管理职责，督促分支机构完善保险营销员管理制度，明确要求保险营销员只有在取得《资格证书》和《展业证书》后才能从事保险业务活动。不得向未取得《资格证书》的人员发放《展业证书》。对于公司增员成功，而尚未取得《资格证书》的人员，一律不得派发工号、录入系统和从事展业活动，也不得计入营销员总人数。

  （三）对通报中已列明的三季度末持证率未达到90%的公司，自本通报下发之日起，山东保监局不再受理公司的新设分支机构申请，直至各公司营销员持证率达标为止。

  特此通报

  二00六年十月三十日